Glosario

Consulta las definiciones de los términos técnicos y financieros utilizados en la API de Voultech.

Categorías del glosario

Revisa conceptos utilizados en autenticación, onboarding, cuentas, movimientos, eventos y estructuras operativas.

Consulta conceptos de inversión, mercado, riesgo, liquidez y operaciones financieras.

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Términos técnicos de integración

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Término	Definición
Asesor	Código que identifica a la fintech dentro del sistema. Debe estar presente en todas las operaciones
Cliente	Persona natural o jurídica enrolada en la plataforma. Asociado a cuentas, documentos y operaciones
Cuenta	Estructura de inversión ligada a un cliente y a un asesor. Puede tener múltiples cajas/divisas
Caja	Representa los fondos disponibles por divisa en una cuenta
Cuenta Corriente	Cuenta bancaria del cliente donde se reciben abonos o se ejecutan retiros. Solo el titular puede usarla
Movimiento	Flujo de dinero en una caja: abonos (aportaciones) o retiros
Orden	Instrucción de compra o venta de un instrumento financiero
Asignación	Resultado de la ejecución de una orden en el mercado
Evento	Mensaje asincrónico que notifica cambios en estados (abonos, KYC, retiros, precios)
Uuid	Identificador único para operaciones POST, evita duplicaciones si se reintenta el envío
Shinkansen	Proceso de retiro bancario inmediato disponible para montos bajos (CLP)
KYC	Proceso de validación y conocimiento del cliente
Mandato	Documento obligatorio que autoriza a operar en nombre del cliente
Contrato	Documento legal que respalda el acuerdo entre cliente y la plataforma
ciFrontal / ciReverso	Imágenes del carnet de identidad en base64
codTipo	Código que indica el tipo de documento al ser cargado (ej: `ciFrontal`)
codMoneda	Código ISO de la divisa usada (`CLP`, `USD`, `EUR`)
Perfil de Riesgo	Clasificación del cliente según tolerancia al riesgo: CONSERVADOR, MODERADO, AGRESIVO, etc.
Operación Spot	Compra o venta inmediata de divisas con liquidación casi instantánea
Webhook	Sistema de notificación push usado para recibir eventos
FechaMovimiento	Fecha en la que se solicita o registra un abono/retiro
FechaLiquidacion	Fecha efectiva en la que se hace firme una operación
Cartera	Conjunto de instrumentos financieros que posee una cuenta
Cartola	Reporte PDF de saldos y movimientos de una cuenta
Datos en Proceso	Indica si hay movimientos/saldos en actualización que podrían afectar la información mostrada
CodEstadoCartera	Tipo de posición en cartera: `VIG` (vigente), `PRE` (preasignada), `GTA` (guardada temporalmente)
Identificador	Número único del cliente, puede ser RUT o pasaporte
SignIn / RefreshToken	Endpoints para iniciar sesión y renovar el token de autenticación
Paginación	Manejo de listas de datos: se usan `PageSize`, `PageNumber`, y headers `X-Pagination`

Términos financieros

Ver términos financieros

Término	Definición
Activo financiero	Instrumento con valor monetario que puede ser negociado, como acciones, bonos, ETFs, etc.
Asignación de activos	Distribución estratégica de inversiones entre distintos instrumentos para diversificar riesgo
Base monetaria	Total de dinero emitido por un banco central, incluyendo efectivo y reservas bancarias
Clearing	Proceso de validación y compensación previo a la liquidación de operaciones
CLP	Código ISO 4217 del peso chileno, moneda nacional de Chile
Cuenta omnibus	Cuenta que agrupa las inversiones de varios clientes bajo un solo titular operativo
Divisa	Moneda extranjera usada para operaciones de cambio (ej: USD, EUR)
Dólar Spot	Compra/venta inmediata de dólares a precio de mercado
ETF	Fondo indexado que cotiza en bolsa como una acción
FATCA	Ley estadounidense que exige a instituciones financieras identificar clientes con nacionalidad o residencia fiscal en EE.UU.
Forward	Contrato para realizar una operación futura a un precio pactado hoy
Instrumento financiero	Cualquier contrato o título con valor económico que puede ser negociado
Liquidez	Facilidad para convertir un activo en efectivo sin perder valor
Mandato	Documento firmado que otorga a la fintech o broker el poder de operar por cuenta del cliente
Mercado secundario	Donde se negocian instrumentos ya emitidos (ej: acciones en bolsa)
Nemotécnico (nemo)	Código o símbolo que representa un instrumento en el mercado
PEP	Persona con exposición política. Requiere mayor supervisión debido a su rol público
Perfil de riesgo	Clasificación del inversor según su tolerancia a pérdidas
Plazo de liquidación	Días entre la ejecución de una operación y la entrega de fondos o títulos
Riesgo de contraparte	Riesgo de que la otra parte no cumpla con su obligación contractual
Spread	Diferencia entre precio de compra (bid) y venta (ask) de un activo
Subcustodio	Entidad que resguarda activos financieros en nombre de un custodio principal
Tasa de cambio	Precio relativo entre dos divisas
Valor liquidativo	Valor de una participación en un fondo en un momento determinado
Volatilidad	Medida de la variación del precio de un activo en un período determinado